制订详尽的融资计划

其实，资金是制约企业经营的重要一环。任何经营者都希望公司获得持久的发展，都应该有一个周全的融资计划。

制订详尽的融资计划对于经营者而言，不仅可以节省许多不必要的开支，还可以减少经营过程中遇到的各种麻烦。

一个周全的资金融资计划，应该包含以下几个方面的内容：

1.计算回收期

投资回收期就是使累计的经济效益等于最初的投资费用所需的时间，可分为静态投资期和动态投资期。投资回收期的计算方法是将初始投资成本除以因投资产生的预计年均节省数或由此增加的年收入。

2.计算现值和终值

现值就是开始的资金，终值就是最终的资金。

3.计算融资成本

企业因获取和使用资金而付出的代价或费用就是企业的计算融资成本，它包括融资费用和资金使用费用两部分。企业融资总成本=企业融资费用+资金使用费用。

4.融资渠道

融资渠道主要有：国家财政资金、专业银行信贷资金、非银行金融机构资金、其他企业单位资金、企业留存收益、民间资金、境外资金。

5.融资方式

融资方式主要有：吸收直接投资、发行股票、利用留存收益、向银行借款、利用商业信用、发行公司债券和融资租赁。

6.融资数量

（1）融资数量预测依据：法律依据、规模依据、其他因数。