0.3 核心概念界定

本书在研究中涉及很多需要预先界定和解释的一些核心概念，将这些核心概念界定好，解释清楚，有助于后面的行文及内容的理解。这些核心概念主要有以下七点：

高等教育。高等教育是指接受专科及以上学历的学校教育，是在完成中等教育的基础上进行的专业教育，是培养高级专门人才的社会活动。按照学历形式划分，我国目前有三种形式的高等教育：一是普通高等教育，二是成人高等教育，三是自学考试高等教育。从学历层次来看，有专科、本科、研究生三种形式。从高等教育学校行政辖属来分，有部属高等教育学校、省属高等教育学校、省部共建高等教育学校。

高等教育结构。高等教育结构是指高等教育系统内部诸因素相互依存、相互作用的关联方式（或组合方式）。通常将高等教育结构分为宏观结构和微观结构。本书中高等教育结构是指高等教育的宏观结构，包括层次结构、学科结构、区域结构等。层次结构涉及高等教育专科、本科、研究生学历的设置比例关系，学科结构涉及高等教育文理科、职业技术型和学术型的比例关系，区域结构涉及高等教育区域和城乡分布的布局情况。

高等教育扩张。高等教育扩张是指高等教育发展过程中的一种状态，这种状态表现为高等教育数量不断增加，高等教育规模不断扩大，高校学生人数迅猛增长。我国从1999年开始实行大学扩招政策，之后高等教育迅速扩张，这一政策对城乡居民上大学机会产生了深刻影响，最终也会反映在城乡居民高等教育投资收益和风险方面。

过度高等教育。过度教育是指经济社会中出现劳动者实际的学历教育超过了其工作中所需的学历教育现象。不管是人力资本理论还是信号传递理论的解释，都表明过度教育会对个人教育投资收益和风险产生影响，这一点具有一般意义，对于研究过度高等教育及其对高等教育个人投资收益和风险影响同样适应。过度高等教育，则是指在接受过高等教育的群体中，出现的其实际学历超过了其工作中所需学历教育的现象，如博士研究生从事硕士研究生的工作、本科生从事专科生工作、专科生从事高中生工作等。过度高等教育对于高等教育个人投资收益和风险具有直接的影响，因而要对其进行重点研究。

高等教育个人投资收益。高等教育个人投资收益是指个人投资高等教育上完大学后在就业中所获得的回报大小。这种投资收益包含货币化的收益和非货币化的收益，本书在此预先界定，全书研究的高等教育个人投资收益均是指货币化的收益。对于这种回报大小的测度有两种方法：一是投资收益率大小，二是在成本相同情况下投资绝对收入大小。对于高等教育投资收益率的计算主要有两种方法：一是明瑟收益率法（Mincerian Rate of Return），反映每增加一单位受教育时间而增加的收益大小。二是成本收益法（Cost benefit Ratio），这是一种对收益率计量较为精准的方法，包括内部收益法、教育收益现值法、成本收益比值法。成本收益法要求对高等教育投资的成本有精确的计量，包括实际的货币投资成本、机会成本、时间成本。本书研究采用投资收益率测度高等教育投资收益大小时，选用的是明瑟收益率法，主要基于以下考虑：一是本书研究重点在于考察高等教育投资收益变化趋势及城乡差距，明瑟收益率便能准确地反映这一信息；二是该方法不需要对高等教育投资的货币成本、机会成本、时间成本进行计量，这大大减少了对数据库的要求；三是对于我国所有高等教育投资者来说，其投入的货币成本（学费）、时间成本（学制年限）均是国家统一标准，机会成本可用其放弃就业而失去的全国平均工资收入来衡量，故机会成本亦无显著差异，所以对于高等教育投资者来说，其投入成本可视为不存在显著性差异。正是由于高等教育投资的成本并无显著差异，用投资收益率大小和投资绝对收入大小反映的高等教育投资收益变化趋势及城乡差距具有一致性；也正是由于此，本书在机制分析部分，鲜有涉及高等教育的成本方面。这也是本书在相关实证分析部分，用投资绝对收入大小作为高等教育投资收益代理变量的理论基础。

高等教育个人投资风险。由于高等教育投资是一种典型的人力资本投资，从人力资本投资理论来看，人力资本由于存在个体依附性风险、选择性风险、失业性风险、流动性风险，会使得完成高等教育后就业收入出现波动，高等教育投资风险就体现在这种收入波动性上面。高等教育个人投资风险就是指高等教育个人投资收益的不确定性，对于这种不确定性是通过高等教育个人投资收益的波动性体现出来的，波动性越高反映风险越大，波动性越小反映风险越小。

机会平等。机会平等反映出的是一种分配状态，在这种状态下的结果上所表现出的差异是由于个体努力程度不同造成的，而非环境上的差异造成的；如果是环境因素引起的结果不平等，便发生了机会不平等，则需要通过政策来进行补偿。个人只对努力程度负责，如果只因努力程度不同才造成结果上的差异，这样的分配才是机会平等的分配。