1.2 交易指南：规避弯路，条条捷径

前面论述的是现货交易的相关知识，下面我们就从相关流程、操作和注意事项等方面，具体介绍如何进行交易。

025 直观把握交易流程

要想尽快进入交易，最好的办法就是熟悉它的相关流程，知道要做些什么、该如何做。现货交易的具体流程如图1-28所示。

026 细说开户流程

上面介绍的是交易的整个流程，下面具体介绍开户的相关事项。

现货交易开户首先要在结算银行开立账户。如果是个人开户则需要准备银行卡，可以直接使用，不需另行开户。如果是企业或公司开户，则需要准备如下资料。

（1）营业执照副本原件和复印件。

（2）组织机构代码证原件及复印件。

（3）税务登记证原件及复印件。

（4）法人和经办人有效身份证原件及复印件。

（5）公章、财务章和法人章。

在银行开户之后，即可带个人身份证和银行卡，到交易所授权的相关机构填写入市资料以及相关协议，开立交易账户。入市资料及相关协议如下。

（1）《入市申请表》一份。

（2）《入市协议》三份。

（3）《三方汇划协议》三份。

（4）《资金汇划业务申请表》一份。

如果是企业或公司开户，还要准备如下资料。

（1）加盖公章的“三证合一”的营业执照复印件。

（2）加盖公章的法人代表及授权代理人有效身份证复印件。

（3）法人签字并加盖公章的法人授权委托书。

（4）加盖公章的指定联系人有效身份证复印件。

提交以上资料之后，交易所的授权服务机构会对客户资料进行核对与录入，并且交易代码的分配。

录入和分配完成以后，交易所会对客户资料进行审核并且开通交易账户。交易账户开通之后，还不能马上进行交易，还需要最关键的一步——银行账号绑定。在绑定银行账号时，一定要将之前签署的协议都带上。

在银行绑定账号之后，即可向账户内转入资金，随时进行交易。

027 了解出入金的秘密

电子现货交易不能直接以现金交易，需要通过电汇、网银等方式向保证金账户里转入资金，即“入金”。与之相对，“出金”是指通过电汇、网银等方式将交易账户上的资金，转回自己的银行卡账户。需要注意的是，在出入金的过程中，务必要填好《划拨保证金通知单》。

028 “封闭”的保证金

保证金也叫押金，是指为了保障交易正常有序地进行，在交易之前拿出来作为保证的资金。在现货交易中，客户的保证金将全额存入交易结算的商业银行，而交易所授权的服务机构则会将保证金存入保证金专用账户。

保证金封闭运行，是指存入保证金之后，只会在交易所授权的服务机构的保证金专用账户、交易所授权的服务机构在交易所所在地的专用资金账户以及交易所授权的服务机构在交易所开立的资金账户，三者组成的封闭圈中划转和运行。

029 下单的概念

下单是指客户通过交易系统等方式传达交易指令，说明要买卖物品的数量、价格和种类等。简单来说，下单就是通过相关操作，告知自己要买卖的是什么，买卖的数量及价格等信息，然后系统会根据客户所需传达指令，将信息在市场中显示出来，供其他用户进行选择。

030 下单的三大注意事项

为了更加精准地下单，投资者在下单之前，需要对交易方向、交易指令以及开仓平仓等内容进行了解。

1．交易方向

在下单之前，方向的选择十分重要。到底是觉得价格可能上涨，应该做多？还是认为价格可能下跌，应该做空？这一点至关重要，只有选对了方向，投资者才能处于相对主动的地位。

2．交易指令

在明确交易方向之后，为了达到预期的效果，需要在交易指令中做出选择。如果迫切需要交易，则选择市价指令，按当时市场的最优报价快速完成交易；如果有一定心理预期，就选择限价指令，以保障自己的利润空间。当然，这两种指令都有其优缺点，投资者需要根据自己的实际情况具体把握。除了市价指令和限价指令，为了方便投资者，交易所可能推出其他指令，投资者可以按照需要进行选择。

3．开仓平仓

开仓是指新建买入或者卖出。平仓与开仓交易方向相反，是指将所持有的现货进行了结。

明晰开仓和平仓的意义在于，有的交易系统默认为上次操作，如果不指明操作，可能造成难以挽回的损失。特别是要平仓时，如果不指明操作，不但没有平仓，反而多下了一张单，可能会得不偿失。

031 常用术语大全

现货交易中有不少术语，外行听起来可能一头雾水。为了让大家更好地理解，有必要对这些常用术语进行解释，具体如表1-2所示。