前言：金融反垄断的“中国梦”！

2014年6月4日，国务院发布《关于促进市场公平竞争维护市场正常秩序的若干意见》（国发〔2014〕20号），紧接着反垄断执法部门调查美国高通公司和微软（中国），对日本十二家企业价格垄断处于12.35亿元的高额罚款，这些举措不但标志着我国《反垄断法》破除了“无牙老虎”的歧视偏见，而且为金融反垄断制度在“中国梦”之下孕育成长提供了难能可贵的历史机遇。

一

1890年，美国颁布了世界上第一部现代意义的反垄断法——《谢尔曼法》。在一个多世纪里，鉴于对金融业适用反垄断法会加速金融市场竞争，导致金融机构破产，进而可能引发挤兑等系统性金融风险，所以在绝大部分时间里反垄断法与金融业绝缘。

然而，当历史的车轮无情地辗过20世纪，全球政治、经济、文化发生深刻变化，金融业的“竞争性”特质凸显，百年一遇的金融危机正演绎着“大而不倒”的金融机构不但不能确保金融稳定反而会积累金融风险，过度垄断逐渐成为了公平与效率的桎梏，成为了社会稳定的公敌。于是，国际社会掀起了金融业须适用反垄断规制的思潮，美国在2011年就爆发了旨在根除金融垄断的“占领华尔街”（Occupy Wall Street）运动。

与此同时，我国自2001年加入世界贸易组织（WTO）后经济发展迅猛，国际化程度加深，金融市场跨境、跨业竞争日趋白热化。比特币、余额宝、互联网金融、交叉性金融产品等创新蓬勃兴起，金融信息服务、信用评级、银行卡等领域遭遇狙击，国家金融安全备受考验！

《状告美联储：金融反垄断的崛起》，汇聚了十年来对金融反垄断从探索到实践的亲身经历，恰逢在当下群雄并起、竞相逐鹿的金融战国时代孕育而生。

著作锁定公平与效率，既富于理论，又不乏实践。全书分为醒示前瞻篇、探秘起底篇、谏言献计篇和逆袭报国篇，揭露了金融世界中许多鲜为人知的秘密：起诉美联储货币发行垄断权一案为何可行？断言日本中央银行是私有机构有何证据？发达经济体推行量化宽松的司法漏洞在哪里？党中央、国务院认同怎样的金融反垄断战略？怎样的顶层设计才能确保实现李克强总理所说的“使金融业回归竞争性行业”？摩根大通等知名金融机构操纵国际利率对我国家利益和人民利益有多大影响？国家金融安全近年来受到怎样的挑战？经济发展困局如何以全新的视角破题？银联世贸案中孰胜孰败？国内高油价与国际垄断势力操纵有何关联？国外金融信息服务商如何撬开我国大门？第一份金融消费者保护的全国人大建议究竟怎样与众不同？金融消费者应如何运用法律武器维权？大中型银行在撤出农村金融市场后不久为何又意图折返？作为城镇化重要融资方式的市政债潜藏怎样的致命漏洞？首份民事反垄断司法规定将如何冲击金融市场？利率市场化改革应吸取怎样的国际教训？理财产品潜藏着哪些风险？谁先提出了“人民金融”理念？……

二

2004年，我到金融监管部门工作。在与金融界和法律界的专家交流中，许多观点直接或者间接地倾向于不受规制的金融垄断，“将金融和反垄断合二为一简直是‘异想天开’”“金融垄断可以增强规模效应”“金融垄断有助于市场创新和金融稳定”“金融业在反垄断历史上一直是豁免领域”……

对于从事反垄断研究并崇尚公平、效率、法治精神的我而言，这些意见无疑是晴天霹雳！即便如此，由于禀性执着，坚信被广泛尊崇的“经济宪法”完全能渗透经济的核心——金融。在查阅数千份专业论著和时事评论后，我惊喜地发现了“切入口”，金融业乐于接受反垄断硬币的另一面——“竞争”！只要以“竞争”为纲，充分整合法律与经济，方可打通公平与效率的任督二脉。

经过两年的准备，我以中国人民银行职能分拆后面临的挑战为背景，草拟了第一篇研讨文章《中国金融反垄断规制初探——兼论中国人民银行职能创新》。2006年年初，向著名经济学家易纲教授（现任中央财经领导小组办公室副主任、中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长）担任主席的“第二届中国金融创新与科技论坛”投稿。半年后接到通知，文章荣获头奖，并得到宋逢明教授、华如兴教授等财经领域专家的充分肯定。

2007年年底，和一位朋友合作为参加2008年“第三届经济法治论坛”撰写了第二篇研讨文章——《金融监管变迁下的中国反垄断三十年法制沿革》。由于该文选题新颖、视角独到，富于战略性、前瞻性、现实性和针对性，我们被论坛邀请进行了主题发言。在交流期间，刘瑞复教授、史际春教授、徐孟洲教授、朱国华教授、曾粤兴教授、齐红丽教授等法律界前辈对于金融反垄断理念给予了高度评价。

由于前两篇论文大获成功，我深感找到了通往未来的钥匙。之后，为了使自己的观点更容易被接受，陆续研发出了金融反垄断的“衍生品”：金融竞争政策、金融消费者保护、金融竞争性监管、金融竞争生态、金融竞争文化、金融竞争制度、国家金融安全战略防御体系、人民金融和金融宪法。

在接下来的探索中，金融反垄断不断得到认可。《设立温州金融试验区为金融改革探路》《依宪治国背景下创新金融改革视角》《世贸裁决助推银联改革》等文章陆续登载《学习时报》《法制日报》《中国经济导报》《金融博览·财富》《月旦财经法》《环球财经》、求是理论网、人民网、国研网、半月谈网等权威媒体刊物。

随着对金融反垄断研究的深入，我逐渐感到，金融反垄断作为制度应该是一项更具包容性、现实性和普惠性的顶层设计。2010年，金融反垄断研究出现了第一次转折：参与制度改革。在国外，多次向巴塞尔银行监管委员会（BIS）、金融稳定理事会（FSB）等国际组织推介以金融反垄断为核心的金融竞争制度；在国内，积极参与全国人大、国家发改委、商务部、人民银行、银监会以及最高人民法院组织的重大改革活动。

2012年11月，中国共产党第十八次全国代表大会召开，新一届的党和国家领导人选举产生。习近平总书记强调：“空谈误国、实干兴邦！”李克强总理重申：“喊破嗓子不如甩开膀子！”作为一名公民，我深受触动，希望找机会践行研究成果，而此轮国际金融危机赋予了千载难逢的良机。

2009年3月18日起，美联储以救助金融市场为名，先后实施了四轮量化宽松（QE）措施，大量涌入的美元强烈地冲击我国经济，百姓感到沉重的通货膨胀负担，房价、油价、物价只涨不跌，国家宏观调控难度持续加大，外汇储备在迅速膨胀的同时却又不断贬值，经济社会发展面临空前压力。

2013年春节吃年夜饭时，义兄罗先生意味深长地说：“阿震，这几年你确实遭受了不少屈辱。但是，你冷静地想一想，现在国家正处于危难之时，你的个人荣辱与国家荣辱相比又算得了什么！？”“……如果你的研究能发挥作用，就不要犹豫了！现在，不但是展现你个人能力的好机会，更重要的是为国效力的机会！”

在习总书记“中国梦”的感召下，在李总理“壮士断腕之志”的激励下，在义兄“精忠报国”的鼓舞下，金融反垄断研究出现了第二次转折：理论升华为实践。为了维护国家利益和人民利益，我激活了蛰伏于内心多年的法律人天性，“师夷长技以制夷”，以法律为武器，炮轰国际金融垄断。

2013年上半年，作为母亲的委托代理人，我分别起诉了美联储和日本银行滥用货币发行垄断权，实施量化宽松措施。其间，中央电视台财经频道针对起诉美联储制作了特别节目：“我把美联储告了！”同日，中央电视台国际频道面向全球同步报道。案件在美国、英国、德国、希腊、俄罗斯等经济体激起轩然大波。

2013年下半年，依法实名举报摩根大通、花旗银行、汇丰银行等12家世界级知名金融机构操纵国际利率，严重侵害我国家利益和人民利益，并与国务院反垄断委员会等部门取得联系。知名资讯机构parr-global闻讯后对此进行了跟踪报道，国际社会密切注视我国当局对利率操纵案的调查动向。

三

于世界而言，中华民族崛起势不可当，然而复兴之路绝非坦途！祖国欲屹立世界强国之林，尚须谨记习总书记倡导的“法治思维”和“法治方法”，迅速搭建起既符合国际标准又切合我国实际的制度体系。

我坚信，十年前饱受讥讽的“异想天开”“天方夜谭”“痴人说梦”，在不远的明天定可涅槃为捍卫国家富强、民族振兴、人民幸福、社会和谐、金融普惠的强大后盾！

这，就是我的“中国梦”！

这，就是金融反垄断的“中国梦”！